ขายบัญชีธนาคารแลก 10,000 บาท เสี่ยงคุก 3 ปี ถ้าให้ไปแล้วทำอย่างไร

ราว 11.00 น. ของวันเสาร์ที่ 7 พฤศจิกายน ตำรวจไซเบอร์เปิดประตูห้องในอาคารพาณิชย์สองชั้นบนถนนบ้านทุ่ง อำเภอแม่สอด จังหวัดตาก ห้องนี้ติดป้ายร้านเสริมสวย แต่ไม่ได้เปิดให้บริการจริง ข้างในมีโทรศัพท์ 40 เครื่องที่ลงแอปธนาคารไว้พร้อมใช้ทุกเครื่อง กับสมุดจดอีก 7 เล่ม ตำรวจจับชายสามคนอายุ 31 ถึง 42 ปี ในข้อหาร่วมกันเป็นธุระจัดหา โฆษณา หรือไขข่าวให้มีการซื้อ ขาย ให้เช่า หรือให้ยืมบัญชี ห้องนี้ทำงานมาประมาณหนึ่งปีแล้ว ตามข่าวของ แนวหน้า และ The Thaiger

ตัวเลขที่คนทั่วไปควรจำคือเงินที่จ่ายออกไป คนที่มาเปิดบัญชีได้ 8,000 ถึง 10,000 บาทต่อบัญชี ส่วนผู้ต้องหาสามคนได้ค่าจ้างเครื่องละ 2,000 ถึง 3,000 บาทเมื่อทำโทรศัพท์เสร็จ สมุดทั้ง 7 เล่มใช้จดชื่อ รหัสแอปธนาคาร อีเมล และเบอร์โทรของเจ้าของบัญชีทุกคน แล้วโทรศัพท์ก็ถูกส่งต่อให้แก๊งหลอกลวงและเว็บพนันออนไลน์ บัญชีแบบนี้เรียกว่าบัญชีม้า คือบัญชีที่เปิดในชื่อคนหนึ่ง แต่คนอื่นเอาไปรับเงินที่ได้จากการโกง

ลองนึกภาพว่าแก๊งถือรหัสแอป อีเมล และเบอร์โทรของคุณอยู่ครบ แปลว่าเข้าบัญชีแทนคุณได้เมื่อไรก็ได้ และเงินที่ผู้เสียหายโอนมาจะผ่านบัญชีที่ชื่อคุณ ไม่ใช่ชื่อแก๊ง คนที่เสียเงินตามหาเจ้าของบัญชีปลายทาง ตำรวจก็เดินมาหาคนเดียวกัน ตอนนี้ตำรวจกำลังขยายผลไปถึงนายทุน เครือข่ายที่รับบัญชี และคนที่รับจ้างเปิดบัญชี ซึ่งก็คือคนที่เคยรับเงิน 8,000 ถึง 10,000 บาทนั้น

แค่ให้คนอื่นใช้บัญชี ก็ผิดกฎหมายแล้ว

หลายคนคิดว่าตัวเองไม่ได้โกงใคร แค่ให้ยืมบัญชีแล้วรับเงิน แต่พระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 ซึ่งใช้มาตั้งแต่ 17 มีนาคม 2566 มองต่างออกไป คนที่ให้เช่าหรือยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชีธนาคาร บัตรเอทีเอ็ม หรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ มีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี ปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ ตามที่ PPTV สรุปไว้ ค่าปรับสูงสุดนี้มากกว่าเงิน 10,000 บาทที่ได้รับถึง 30 เท่า ส่วนคนที่เป็นนายหน้า จัดหา หรือโฆษณาให้มีการซื้อขายบัญชี มีโทษหนักกว่า คือจำคุก 2 ถึง 5 ปี และปรับ 200,000 ถึง 500,000 บาท

ข่าวของ Thairath มีอีกสองเรื่องที่ควรรู้ เรื่องแรก การเปิดบัญชีม้าหรือโฆษณาชักชวนให้เปิดเป็นความผิดในตัวเองทันที ไม่ต้องรอให้มีคนถูกโกงก่อน เรื่องที่สอง คนที่รู้หรือควรรู้ว่าชื่อตัวเองถูกเอาไปใช้ในทางโกงก็มีความผิดได้ด้วย ฉะนั้นคำตอบว่าไม่รู้ว่าเขาจะเอาไปทำอะไร ไม่ช่วยคุณเสมอไป

ถ้ามีคนเสนอแบบนี้ ให้ปฏิเสธ แล้วเช็กบริษัทก่อน

ข่าวที่แม่สอดไม่ได้บอกว่าห้องนี้หาคนมาเปิดบัญชีด้วยวิธีไหน แต่คดีก่อนหน้านี้ให้ภาพที่ชัด ในปี 2022 Thai PBS เล่ากรณีเพจเฟซบุ๊กที่ประกาศหา "แอดมิน" ขายของออนไลน์ ค่าจ้างวันละ 300 บาท ผู้สมัครถูกให้เปิดบัญชีธนาคารผ่านมือถือ แล้วส่งเลขบัตรประชาชน รูปบัตร และรหัส OTP ให้เพจ จากนั้นเพจก็เงียบหาย และผู้สมัครต้องรับหมายเรียกคดีฉ้อโกงถึงสามฉบับ

คำแนะนำของตำรวจในข่าวนั้นใช้ได้กับข้อเสนอทุกแบบ อย่าให้เลขบัญชีหรือเลขบัตรประชาชนกับคนที่รู้จักกันทางออนไลน์ อย่าให้ใครใช้บัญชีของคุณ แม้เขาจะอ้างว่าเป็นส่วนหนึ่งของงาน และอย่าส่งต่อรหัส OTP ให้ใคร ถ้าเป็นประกาศรับสมัครงาน ให้ค้นชื่อบริษัทที่เว็บไซต์กรมพัฒนาธุรกิจการค้า (dbd.go.th) ว่าจดทะเบียนจริงและยังเปิดอยู่ แล้วโทรถามบริษัทโดยตรงว่าประกาศนั้นเป็นของเขา งานจริงไม่ต้องใช้บัญชีธนาคารของพนักงานรับเงินให้คนอื่น

ถ้าให้บัญชีไปแล้ว ให้โทรหาธนาคารก่อน

ถ้าคุณเคยให้บัญชี แอปธนาคาร หรือรหัสไปแล้ว ยิ่งปล่อยไว้นาน บัญชียิ่งถูกใช้ต่อและชื่อคุณยิ่งขึ้นอยู่ในรายการโอนของคนอื่น ขั้นแรกคือโทรหาธนาคารตามเบอร์หลังบัตรหรือในแอป แจ้งว่าบัญชีมีคนอื่นใช้อยู่ และขอระงับบัญชี ขั้นตอนแจ้งความคดีออนไลน์ในข่าวของ Thai PBS ก็เริ่มที่ธนาคารก่อนเช่นกัน

ขั้นที่สองคือโทร 1441 ศูนย์ AOC ของกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม ตามหน้าของกระทรวง กด 1 เพื่อแจ้งและขอระงับบัญชีต้องสงสัย หรือกด 3 เพื่อขอคำปรึกษาทางกฎหมาย ซึ่งควรกดถ้าคุณกังวลว่าจะถูกดำเนินคดี หรือแจ้งความออนไลน์ที่ thaipoliceonline.go.th ซึ่งเป็นช่องทางของตำรวจ ขั้นที่สามคือเปลี่ยนรหัสแอปธนาคารและรหัสอีเมลที่ผูกกับบัญชีทันที เพราะที่แม่สอดแก๊งจดสองอย่างนี้ไว้ทุกราย ในปี 2023 ตำรวจเคยเรียกร้องให้เจ้าของบัญชีม้าปิดบัญชีก่อนถูกดำเนินคดี แต่การแจ้งก็ไม่รับประกันว่าจะไม่ถูกเรียกไปสอบ ต่างจากการนิ่งเฉยที่บัญชียังถูกใช้ต่อไปเรื่อย ๆ

วันนี้ลองบันทึกเบอร์ 1441 ไว้ในมือถือ แล้วส่งเรื่องนี้ให้คนในบ้านที่เพิ่งได้รับข้อเสนอให้เปิดบัญชีแลกเงิน หรือกำลังหางานออนไลน์อยู่

แหล่งข้อมูล

• แนวหน้า: ทลายร้านเสริมสวยบังหน้า รวบแก๊งรับจัดหาบัญชีม้าแม่สอดส่งสแกมเมอร์ ยึดมือถือผูกแอป 40 เครื่อง
• The Thaiger: Police say Mae Sot mule-account office paid up to 10,000 baht per account
• PPTV: เตือน! รับจ้างเปิดบัญชีม้า เจอโทษหนักจำคุก ปรับ
• Thairath: ขานชื่อ 3 หมื่นบัญชีม้าผิดทันที ดีอีเอสตีฆ้องบังคับใช้ พ.ร.ก.ปราบโจรออนไลน์
• Thai PBS: เตือนมิจฉาชีพแฝงกลุ่มหางาน เสี่ยงถูกหลอกเปิด บัญชีม้า
• Thai PBS: รู้ไว้! ขั้นตอนแจ้งความคดีออนไลน์ เมื่อเสียรู้ให้แก๊งคอลเซนเตอร์
• กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม: ศูนย์ AOC 1441